Ohne System läuft es so
- Die einzige Kennzahl ist der aktuelle Kontostand
- Lohnlauf und Steuertermine fallen mit großen Rechnungen zusammen – unbemerkt
- Große Anschaffungen werden ohne Blick auf die kommenden Wochen entschieden
- Engpässe fallen auf, wenn sie da sind, nicht wenn sie absehbar sind
So geht es mit ModulHero
- 1
Eingänge aus offenen Posten
Erwartete Zahlungen aus Rechnungen und Abschlägen, nach Fälligkeit und bisherigem Zahlungsverhalten des Kunden.
- 2
Ausgänge aus Verbindlichkeiten
Lieferantenrechnungen mit Skontofristen, Löhne, Sozialabgaben, Steuertermine, Leasing und Mieten – terminiert, nicht geschätzt.
- 3
Woche für Woche gegenüberstellen
Die Planung zeigt je Woche den erwarteten Saldo. Ein absehbarer Engpass wird sichtbar, solange noch Zeit zu handeln bleibt.
- 4
Entscheidungen durchspielen
Eine Anschaffung, eine längere Zahlungsfrist, ein zusätzlicher Abschlag – die Wirkung auf die kommenden Wochen lässt sich vorher sehen.
Steckt in diesen Modulen
Häufige Fragen
Woher kommen die erwarteten Eingänge?
Aus den offenen Posten mit ihrer Fälligkeit. Auf Wunsch fließt das bisherige Zahlungsverhalten des Kunden ein – wer immer spät zahlt, wird später eingeplant.
Ist das eine Bankenauswertung?
Es ist eine betriebliche Planung für den eigenen Gebrauch. Für ein Bankgespräch lässt sie sich zusammen mit der offene-Posten-Liste ausgeben.